Проверить финансовое разрешение и контакт

Проверить финансовое разрешение и контакт — метод

Реальную компанию могут выдать за другую. Сопоставьте запись с услугой, статусом и проверенными контактами. Номера разрешения в письме недостаточно.

1. Определить деятельность

   Различайте банк или страховую организацию, посредника и европейское кредитное учреждение. Реестр должен охватывать заявленную деятельность и страну.

2. Выбрать реестр

   С июля 2026 года REGAFI объединяет публичные банковский и страховой реестры ACPR. ORIAS касается посредников; EBA собирает данные национальных органов.

3. Проверить охват и статус

   Запишите идентификатор, категорию, страну и орган. Реестр EBA не предоставляет прав и не имеет юридического значения для разрешения; уточните статус у компетентного органа.

4. Проверить контакты

   Откройте официальный реестр самостоятельно и используйте контакт вне полученного письма. Проверьте предупреждения AMF; отсутствие в чёрном списке не означает разрешение.

Ситуации и решения

Типовые ситуации для подготовки проверки. Они не описывают выполненные проекты или реальные наблюдения.

Что сохранить

• Идентификатор, статус, категория и орган.
• Официальный URL, дата и выдержка.
• Проверенные контакты и расхождения.

Официальные источники

• ACPR — REGAFI
• EBA
• AMF

Связанные карточки источников

• REGAFI — banque et assurance
• ORIAS — registre des intermédiaires
• EBA — Credit Institutions Register

Связанные протоколы

• Проверяемая карточка сущности
• Сопоставить сущности, не объединяя одноимённые объекты

Проверки перед выводом

• Независимо проверьте домен перед приписыванием письма организации.
• Сравните услугу с точным охватом регистрации, а не только с названием.