Verificar autorización e identidad financiera

Verificar autorización e identidad financiera — método

Una empresa real puede ser suplantada. Relacione nombre registral, servicio, estado y contactos verificados. Un número copiado en un correo no basta.

1. Definir actividad

   Distinga banca o seguros, intermediarios y entidades de crédito europeas. El registro debe cubrir actividad y país declarados.

2. Leer registro correcto

   Desde julio de 2026 REGAFI reúne registros públicos de banca y seguros de ACPR. ORIAS corresponde a intermediarios; EBA agrega datos de autoridades nacionales.

3. Comprobar alcance y estado

   Anote identificador, categoría, país y autoridad. El registro EBA no confiere derechos ni valor jurídico a la autorización; confirme con la autoridad competente.

4. Verificar contactos

   Abra el registro oficial por su cuenta y use contacto independiente del mensaje. Consulte alertas AMF; no figurar en lista negra no equivale a autorización.

Situaciones y decisiones

Situaciones tipo para preparar un control. No describen misiones realizadas ni observaciones reales.

Prueba que conservar

• Identificador, estado, categoría y autoridad.
• URL oficial, fecha y extracto.
• Contactos contrastados y discrepancias.

Referencias oficiales

• ACPR — REGAFI
• EBA
• AMF

Fichas de fuentes relacionadas

• REGAFI — banque et assurance
• ORIAS — registre des intermédiaires
• EBA — Credit Institutions Register

Protocolos relacionados

• Crear una ficha de entidad verificable
• Conciliar entidades sin fusionar homónimos

Comprobaciones antes de concluir

• Verifique el dominio independientemente antes de atribuir el mensaje.
• Compare servicio y alcance exacto de la inscripción, además del nombre.