Tarkista finanssitoimilupa ja yhteystiedot

Tarkista finanssitoimilupa ja yhteystiedot — menetelmä

Todellista yritystä voidaan esiintyä väärin. Yhdistä rekisterinimi tarjottuun palveluun, tilaan ja vahvistettuihin yhteystietoihin. Sähköpostiin kopioitu toimilupanumero ei riitä.

1. Määritä toiminta

   Erota pankki tai vakuutusyhtiö, välittäjä ja eurooppalainen luottolaitos. Rekisterin on katettava ilmoitettu toiminta ja maa.

2. Lue oikeaa rekisteriä

   Heinäkuusta 2026 REGAFI yhdistää ACPR:n pankki- ja vakuutusrekisterit. ORIAS koskee välittäjiä. EBA kokoaa kansallisten viranomaisten tietoja.

3. Tarkista kattavuus ja tila

   Kirjaa tunnus, luokka, maa ja toimivaltainen viranomainen. EBA-rekisteri ei anna oikeuksia eikä ole toimiluvan oikeudellinen peruste; vahvista tila viranomaiselta.

4. Vahvista yhteystiedot

   Avaa virallinen rekisteri itse ja käytä viestistä riippumatonta yhteystietoa. Lue AMF:n varoitukset; puuttuminen varoituslistalta ei ole toimilupa.

Tilanteet ja päätökset

Tyypillisiä tilanteita tarkistuksen suunnitteluun. Ne eivät kuvaa toteutettuja toimeksiantoja tai todellisia havaintoja.

Säilytettävä näyttö

• Tunnus, tila, luokka ja viranomainen.
• Virallinen URL, päivä ja ote.
• Tarkistetut yhteystiedot ja erot.

Viralliset lähteet

• ACPR — REGAFI
• EBA
• AMF

Liittyvät lähdesivut

• REGAFI — banque et assurance
• ORIAS — registre des intermédiaires
• EBA — Credit Institutions Register

Aiheeseen liittyvät protokollat

• Todennettavan entiteettikortin rakentaminen
• Yhdistä tietueita sekoittamatta samannimisiä toimijoita

Tarkistukset ennen johtopäätöstä

• Vahvista verkkotunnus riippumattomasti ennen viestin liittämistä toimijaan.
• Vertaa palvelua rekisteröinnin tarkkaan laajuuteen nimen lisäksi.