التحقق من الترخيص المالي وهوية جهة الاتصال

التحقق من الترخيص المالي وهوية جهة الاتصال — المنهج

يمكن انتحال شركة حقيقية. اربط الاسم المسجل بالخدمة والحالة وبيانات الاتصال المتحققة. رقم ترخيص منسوخ في رسالة لا يكفي.

1. تحديد النشاط

   ميّز المصرف أو التأمين والوسيط والمؤسسة الائتمانية الأوروبية. يجب أن يغطي السجل النشاط المعلن والبلد المعني.

2. قراءة السجل المناسب

   منذ يوليو 2026 يجمع REGAFI سجلي المصارف والتأمين العامين لدى ACPR. يخص ORIAS الوسطاء، وتجمع EBA بيانات الجهات الوطنية.

3. فحص النطاق والحالة

   سجّل المعرّف والفئة والبلد والجهة المختصة. سجل EBA لا يمنح حقوقًا ولا يقرر الترخيص قانونيًا؛ أكد الحالة لدى الجهة المختصة.

4. التحقق من جهات الاتصال

   افتح السجل الرسمي بنفسك واستخدم وسيلة اتصال مستقلة عن الرسالة. راجع تحذيرات AMF؛ الغياب عن قائمة سوداء لا يعني الترخيص.

حالات وقرارات

حالات نموذجية لإعداد التحقق، وليست وصفًا لمهام منفذة أو ملاحظات فعلية.

الدليل المطلوب حفظه

• المعرّف والحالة والفئة والجهة.
• الرابط الرسمي والتاريخ ومقتطف النتيجة.
• بيانات الاتصال المتقاطعة والفروق.

مراجع رسمية

• ACPR — REGAFI
• EBA
• AMF

صفحات المصادر المرتبطة

• REGAFI — banque et assurance
• ORIAS — registre des intermédiaires
• EBA — Credit Institutions Register

بروتوكولات ذات صلة

• إنشاء بطاقة كيان قابلة للتحقق
• طابق الكيانات دون دمج أصحاب الأسماء المتشابهة

فحوص قبل الاستنتاج

• تحقق من النطاق بصورة مستقلة قبل نسبة الرسالة للكيان.
• قارن الخدمة بالنطاق الدقيق للتسجيل إلى جانب الاسم.